Derivativos: o que são e como ganhar dinheiro com derivativos na Bolsa de Valores

Derivativos são contratos financeiros que podem proteger o seu investimento ou turbinar seus lucros, e há um horizonte pela frente quando se pensa neste tipo de investimento.

As possibilidades são muitas, mas o que são, exatamente, os derivativos? Mais do que isso, como ganhar dinheiro com eles na Bolsa de Valores? Como são muito utilizados como mecanismo de proteção e gestão de risco por empresas, pode ser muito recompensador investir neste tipo de ativo.

Mas será que vale a pena investir nestes contratos financeiros? Nos acompanhe até o fim e fique muito bem informado sobre Derivativos: o que são e como ganhar dinheiro com derivativos na Bolsa de Valores. 

O que são derivativos?

Contratos financeiros cujos preços derivam do valor de um bem ou de qualquer outro instrumento financeiro, ou seja, que utilizam um determinado ativo como referência, são conhecidos como derivativos. Um investidor que negocia um contrato futuro de dólar não está operando com a moeda, mas sim um contrato que é baseado no seu valor no mercado à vista.

O mercado oferece derivativos físicos diversos, como contatos derivados do preço da soja e do café, por exemplo. Mas os derivativos também podem derivar de ativos financeiros, como ações, taxas de juros e moedas diversas, como o dólar.

Enfim, um derivativo tem rendimento e liquidez associado a outro ativo.

Para que servem os derivativos?

A principal função do derivativo é proteger o seu investimento e alavancar seus lucros. Como ele permite a fixação antecipada do valor de uma mercadoria ou um serviço financeiro, pode diminuir o impacto que a oscilação de preços provoca nos investimentos.

Mas também é possível investir em um derivativo e alcançar resultados positivos, gerando lucro para o investidor. O ganho apurado está na diferença de preços na aquisição e na venda do contrato de derivativos. 

Quais os tipos de derivativos que existem no mercado?

São três os tipos mais comuns de derivativos:

Mercado a termo

Neste tipo de derivativo, o comprador e o vendedor se comprometem a comprar e vender ativos em uma data futura. Assim, os dois ficam vinculados até que o negócio aconteça de fato. O valor do negócio será determinado durante a negociação, mas sua liquidação só acontece em uma data futura acordada.

Mercado futuro

Ele funciona de forma bem semelhante do mercado a termo, pois também negocia contratos de compra e venda com data futura acordada entre as partes. A diferença é que, neste caso, o preço negociado se ajusta até a liquidação do ativo. No mercado a termo, o preço negociado é fixo. Contratos do mercado futuro têm ajustes diários.

Mercado de opções

Neste caso, não há obrigação de realizar o negócio. A negociação é sobre o direito de comprar ou vender um determinado ativo, a um preço fixo, em uma data futura. Preços e prazos são pré-determinados na negociação. Neste mercado, quem compra é chamado de titular e quem vende, de lançador. O titular tem direito, mas não obrigação, na compra; no entanto o lançador é obrigado a vender o derivativo se assim desejar o comprador.

Como ganhar dinheiro com derivativos?

Um dos objetivos do derivativo é proteger seu investimento das oscilações futuras. Como você define o preço do contrato antecipadamente, pode diminuir o impacto das variações que vêm pela frente. Este objetivo é chamado de hedge.

Mas também é possível lucrar com o derivativo, e é o que muitos investidores procuram ao optar por este mercado. Na chamada arbitragem, o investidor ganha em cima da discrepância de preços de um mesmo produto, em mercados diferentes. Os lucros são pequenos, mas os ganhos aparecem na quantidade e volume de compra e venda.

Na especulação, o objetivo é tão somente lucrar, ao contrário do hedge. Esta é a aposta de day traders, aqueles que compram e vendem ativos, entre os quais derivativos, em um único dia, ganhando (ou perdendo) com as variações do mercado.

O que são opções?

No mercado financeiro, opções são contratos que dão ao titular o direito de comprar ou vender um ativo, por um determinado valor, em uma data futura. É um tipo de derivativo, porque o preço deriva do ativo atrelado ao contrato.

Vale lembrar que mercado de opções e de ações são coisas distintas. O mercado de ações trata da compra e venda de papéis que representam cota de propriedade de empresas que estão na Bolsa de Valores. No caso do mercado de opções, o investidor negocia o direito de compra e venda de ações em uma data futura.

Como funcionam as estratégias de renda com opções?

Existem várias estratégias para operar no mercado de opções. Cada qual tem suas virtudes e seus pontos fracos, e cabe ao investidor conhecer e escolher a que melhor lhe cabe.

Na chamada venda coberta, por exemplo, o investidor tem uma carteira de ações e vende as opções de compra na mesma quantidade, para rentabilizar seu portfólio. Quando se fala em trava de baixa, no entanto, a estratégia é vender uma opção com preço de exercício mais baixo e comprar a mesma quantidade de opção com preço de exercício mais alto, ganhando com a queda do mercado.

A estratégia Short, também conhecida como venda a descoberto, o investidor aluga as ações. Se a tática der certo, devolve-se as ações alugadas e as compra pelo preço mais baixo no mercado à vista, ganhando na diferença dos preços. Também destaca-se a estratégia batizada de straddle, quando o investidor realiza duas compras de opções, uma de venda e outra de compra de um mesmo ativo, pelo mesmo prêmio, strike e prazo de vencimento. Ele lucrará sobre a diferença das cotações das opções.

Você tem uma estratégia preferida?

O que é Sistema Diamante?

O chamado Sistema Diamante foi criado pelo especialista em mercado de opções, Leo Dutra, que ensina, como ele mesmo diz, a utilizar “todas as ferramentas necessários para criar consistência e renda recorrente na Bolsa de Valores”. São métodos para obter resultados positivos em um mercado tão complexo e volátil. Este sistema também oferece meios para operar com derivativos.

Existem outros métodos, bem como inúmeras ferramentas que apontam caminhos a seguir. O importante é o investidor saber onde está pisando e ser muito bem assessorado.

Aprenda na prática todas as estratégias para gerar renda recorrente e alavancar de maneira segura

Como começar a investir em derivativos?

Embora o mercado de derivativos seja bem complexo, investir neles é muito fácil. O investidor precisa, antes de tudo, ter uma conta de investimentos em uma corretora de confiança, que ofereça recursos e assessoria individualizada. Depois de transferir uma determinada quantia, é por meio do home broker, ou seja, a plataforma de investimentos, que o investidor enviará a ordem de compra. É por ali, também, que poderá acompanhar o andamento do investimento.

É importante estar preparado –  ou muito bem orientado – para investir em derivativos. Os analistas mais experientes dizem que a principal dica é jamais investir como uma aposta. O investidor que assim agir será um apostador ou torcedor, nunca um operador de derivativos.

Vale a pena investir em derivativos?

Esta é a pegunta que os investidores mais fazem, e a resposta não é tão simples. O mercado de derivativos é complicado, oscilante e requer estudo, conhecimento e atualização das principais tendências do mercado financeiro. Enfim, o derivativo é um investimento de alto risco, e sobre isso o investidor precisa ter consciência.

A grande vantagem de investir em derivativos é poder investir em qualquer tendência de mercado, e isso pode ser lucrativo. O investidor também pode diversificar sua carteira, tornando-a mais segura.

Muito bem orientado, o investidor pode apostar nos derivativos e turbinar seus lucros, mas também pode potencializar perdas se não apostar certo. A opção, assim, é muito pessoal.

O que são derivativos de Criptomoedas?

Você já sabe exatamente o que é um derivativo. E entendeu que ele pode ser determinado peço preço de moedas, taxas de câmbio, commodities, ações e taxas de juros, entre outros derivativos de ativos financeiros.

Um derivativo de criptomoeda, como o nome sugere, é um contrato financeiro cujo preço deriva do mercado de criptoativos, qualquer token de criptomoedas. Este contrato vai derivar do preço da criptomoeda, e saiba que é um investimento que tem chamado muito a atenção dos investidores, como tudo que diz respeito às moedas virtuais.

Quem fiscaliza o mercado de derivativos?

O investidor não está só neste oceano sem fim que é o mercado de derivativos. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), criada em dezembro de 1976 para fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil, é a responsável por fiscalizar o mercado de derivativos. Para quem gosta de leis, a CVM ocupa este posto segundo a Lei n° 10.303/2001, que modificou a Lei n° 6.385/76 (arts. 1º, III, e art. 2º, VII e VIII).

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