InPUT: Como acelerar a liberdade financeira
Publicado em 28/01/2023
Por Leo Dutra
Fala, estrategista!
Você já parou para pensar qual o melhor tipo de ação para ter no longo prazo?
Guia Do Iniciante em Opções
E o melhor: Como usar o curto prazo para acelerar a liberdade financeira?
Essa semana, gravamos um episódio para o podcast At The Money (que ainda vai para o ar) com o Fábio Baroni.
Ele é o braço direito do Barsi, que é o maior investidor da bolsa brasileira.
O Baroni conheceu o Barsi aos 16 anos de idade e começou a investir seguindo as mesmas premissas que ele.
O grande ponto é que há algumas divergências sobre qual tipo de ação investir, pensando no longo prazo.
No geral, existem 3 tipos de empresas para investir:
1- Empresas de dividendos.
São empresas que focam em distribuir parte dos seus lucros em dividendos para os acionistas.
2- Empresas de crescimento.
São as empresas que usam todo o lucro para reinvestir no negócio e fazê-lo crescer.
3- Empresas de turnaround.
São empresas que estão passando por situações delicadas, mas que podem ter uma grande virada se os projetos se concretizarem.
A grande divergência que fica é: O que vale mais a pena para o longo prazo? Empresas de crescimento ou dividendos?
Confesso que olhando o histórico das empresas de dividendos não me pareceu ser um negócio tão atrativo.
Então fui pesquisar artigos no mercado americano sobre o assunto.
Descobri uma coisa absurda, que confesso que não fazia ideia.
Dentro das empresas de dividendos existem as “Growth Dividends Stocks”.
Essa é uma classificação para empresas que apresentam pagamento de dividendos crescentes ao longo dos anos.
E pasmem: Essas empresas compõe os melhores resultados da bolsa.
Esse estudo mostra que, de 1930 a 2017, 42% do retorno do índice S&P500 vieram de dividendos.
Caso você não saiba, o índice S&P500 é o que mais valoriza durante décadas.
Como multiplicar seus dividendos por 4x ou mais, gastando menos que 5 minutos por mês
✅ Mesmo que suas ações não estejam pagando dividendos
✅ Mesmo com suas ações caindo
✅ Mesmo que tenha pouco dinheiro para começar
Quero Saber MaisMas não só isso.
O retorno das empresas pagadoras de dividendos foi muito maior que o retorno de qualquer outra classificação de empresa:
O grande ponto aqui é que os dividendos são crescentes… Então você começa recebendo poucos juros, mas que vão crescendo ao longo do tempo.
A T. Rowe Price Group Inc. (TROW) é uma empresa que atua no ramo financeiro. Para ser mais preciso, é uma corretora norte-americana.
E simplesmente os seus dividendos são crescentes há 36 anos.
Ano após ano, ela remunera cada vez mais os seus acionistas.
E se você acha que não dá para ganhar dinheiro com a valorização dessas ações, aí que você se engana:
A ação simplesmente valoriza muito ao longo do tempo.
Isso é apenas um exemplo de inúmeras empresas como essa.
Mas e se você pudesse acelerar o processo de compra de ações, diminuindo o preço médio cada vez mais e recebendo os dividendos de forma acelerada?
É aí que entra o mercado de opções.
O Mercado de Opções é uma ferramenta para acelerar o processo de longo prazo.
No início deste ano de 2023, com a minha conta nos EUA que executo somente estratégias de renda de alta probabilidade, estou com uma renda gerada de 14% sobre o capital total.
Se eu tivesse 100 ações da TROW seriam 11.600 dólares investidos a um preço de US$116.
Com essa renda gerada, poderia comprar mais 14 ações, reduzindo o meu preço médio para US$101,75.
“Ah Leo, mas você não precisaria ter mais dinheiro livre em conta corrente?”.
Não!
Operamos usando a margem que temos dos ativos alocados na carteira.
Como Gerar Renda Semanal em Dólar
Ou seja, não preciso ter mais dinheiro disponível em conta corrente.
Agora imagina esse efeito mês após mês…
Uma aposentadoria que busco com dividendos poderia chegar em um tempo 3x mais rápido e sem precisar fazer aportes nenhum no meio do caminho.
O grande ponto que quero chegar é: Mercado de Opções não é investimento, mas sim a ferramenta mais poderosa para você ter liberdade mais rápido.
Um abraço,
Leo Dutra.
